澳大利亚联邦银行未能询问客户的要求和目标，包括是否认为自己不再是问题赌徒。
澳大利亚联邦法院已下令澳大利亚联邦银行（CBA）罚款15万澳元，因为它被裁定违反了2009年《国家消费者信贷保护法》，增加了澳大利亚信贷的信用额度已知问题的赌徒。
澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）在调查显示CBA同意提高客户（David Harris先生）信用卡的限额之后，将此案提交法院。尽管哈里斯先生将自己确定为银行的问题赌徒，但仍允许这样做。哈里斯于2016年10月告知CBA，他是一名有问题的赌徒，在他能够控制自己的赌博之前，不希望增加信用额度。
但是，当他要求在2017年1月将其信用额度从27,100美元增加到35,100美元时，CBA同意并将更多资金提供给客户。 法院对此案作出裁决，称CBA违反了《 2009年国家消费者信贷保护法》中的几项负责任的贷款条款。
其中包括第130（1）条，该条要求银行在提高信用额度之前进行评估和情况确定，包括确定为赌徒。具体的违规行为包括第130（1）（a）条，该行未能合理询问Harris的要求和目标，包括他是否认为自己不再是问题赌徒。
法院称，CBA还没有采取合理措施核实Harris的财务状况，即是否仍在使用信用卡资助赌博，从而违反了第130（1）（c）条。 CBA还被裁定违反了第128（d）条，因为它在批准增加的信用额度之前未进行相关的查询和核实。发现哈里斯的信贷协议违反了第131（1）条，因为CBA并未评估增加的限额是否适合其预期用途，法院已指出，在评估时哈里斯仍然存在赌博问题。
法院还说，信贷协议违反了第133（1）条，因为当信贷增加获得批准时，这与哈里斯要求保持上限直到他能够控制赌博之前保持不变的要求不符。总之，所有提到的违规行为也被视为违反了该法令第47（1）（d）条。结果，墨菲法官命令CBA在10月22日宣布裁定的30天内支付15万美元的罚款。 CBA还被命令支付ASIC的费用。
ASIC说：“ ASIC被指控，CBA承认这种不当行为是由于问题赌徒通知系统和流程不足所致。由于这些不足，CBA未能考虑到哈里斯先生是赌徒的通知，并没有采取合理步骤在提供和批准增加信用卡限额之前核实其财务状况。正如墨菲法官在其判决中所承认的那样，CBA已采取纠正措施以最终与哈里斯先生达成艰难的安排，并推出了一系列旨在解决与赌博相关的问题的措施，以及旨在帮助客户管理其赌博的更广泛的措施。信用卡支出。”
2019年12月，澳大利亚银行业协会就使用信用卡资助在线赌博的潜在措施启动了咨询。磋商会一直到3月4日，该磋商会还研究了银行如何帮助更好地保护参与者。在协商结束之前，澳大利亚国民银行成为该国第一家向客户提供通过其移动应用程序阻止赌博交易的选项的银行。
消费者拥有的银行集团澳大利亚银行上个月宣布了类似的做法，称将不再允许账户持有人使用其信用卡为赌博提供资金。
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