昆仑万维答覆深交所 旗下灰产布局曝光

昆仑万维日前发布公告称，其全资子公司香港昆仑科技(Kunlun Tech Limited)拟采用支付现金方式，以8.22美元/ADS的价格从Keeneyes Future Holding Inc.(简称KFH)手上购买标的公司Opera Limited(以下简称Opera)8.47%的股权，交易价款合计为8014.5万美元(约合5.39亿元人民币)。公告称交易完成后，香港昆仑科技将持有Opera 53.88%股权，Opera也由此成为昆仑万维的控股孙公司，将被昆仑万维纳入合并报表范围。在海外昆仑万维也将告别现金贷」和博彩等「灰色产业」。

Opera是一家浏览器公司，于1995年在挪威成立，并于2018年7月在美国纳斯达克股票上市，其主要市场是非洲、南亚和东南亚等地区。近期，深圳证券交易所创业板公司管理部两度向昆仑万维发送问询函，当中内容Opera在非洲及印度的开展的小额贷款和博彩，成为深交所的询问重点。在出海圈，昆仑万维的实际控制人周亚辉素有「灰产之王」的称号。但周亚辉一向低调，在印度和肯尼亚昆仑万维的员工也甚少与其他中国同侪往来，外界对其业务始终雾里看花，这一次昆仑万维的回复函，首次详细披露了其在海外的灰产布局。

Opera非洲博彩业务 昆仑万维切割否?

其实Opera不仅是款浏览器，在博彩合法的非洲，Opera也涉足了相关博彩业务。早在2016年昆仑万维就完成对挪威浏览器厂商Opera部分业务的收购，2018年7月，Opera在美国纳斯达克股票上市。上市后，周亚辉便辞去了公司总经理职务，转而担任Opera的CEO，周亚辉仍是公司的实际控制人。

对外周亚辉很少提及Opera在非洲的博彩生意，Opera所持有的Powerbets股份成为这次深交所的问询重点。深交所注意到，Opera对所持Powerbets股份进行了转让，该公司在非洲提供体育类赌博、虚拟体育赌博及其他博彩服务平台。要求昆仑万维补充说明，Opera转让Powerbets股份的原因、交易作价及依据、交易对方及是否存在关联关系、交割完成时间、产生的损益。请独立财务顾问核查并发表明确意见。

Powerbets于2017年12月成立，Powerbets注册地在香港，是非洲最大的博彩公司之一，在9个非洲市场获得许可，在7个市场运营，为非洲各地的体育博彩、虚拟体育博彩和博彩服务提供平台。据多家媒体报道显示，Opera拥有Powerbets 50.1%的股份。昆仑万维回复称，今年10月22日已将Powerbets的股份转让给Murray Neil SPARK。不过，从领英上的信息仍然显示，Murray Neil SPARK是Opera的员工，担任Opera在非洲地区的商务发展总监一职。

在非洲虽然境内企业参与赌博业境外投资被明令禁止，但持有博彩牌照的公司便可以合法开展博彩业务，而Powerbets在非洲多国持有博彩牌照。昆仑万维在回复深交所的问询函时称Powerbets获利甚微，甚至亏损，但Opera并未打算彻底与博彩业完全切割，如在尼日利亚在线博彩的用户，可以通过Opera旗下的OPay向多款在线博彩产品充值，Powerbets也是其中之一。

小额信贷业务出售 更像周亚辉左手换右手

深交所还对Opera的金融科技业务，有著巨大疑问，因为Opera很大一部分收入来自于其金融科技业务。问询函显示，Opera曾于2018年12月起在印度、肯尼亚等地区开展了小微贷款相关的金融科技业务，这一版块占收入比从2018年的0，迅速增长到2019年Q3的42.5%。

在昆仑万维给深交所的回复公告中也提及Opera小额贷款业务财务情况。昆仑万维称，由于Opera在2018年底收购了小额贷款业务，因此2018当年小额贷款业务产生的营业收入体量较低。小额贷款业务于2018年底开始在肯尼亚开展，并在2019 年第二季度进入印度市场， 因此该业务在 2019 年实现快速增长， 全年收入达到 1.28亿美金，净贡献率约28%。受新冠疫情全球蔓延的影响，小额贷款业务在 2020年上半年产生的信用损失费用占比有所增长，因此净贡献率下滑至仅约9%。

根据今年1月16日，投研机构Hindenburg Research发布的报告显示，Opera 旗下共有OPay 、OKash 、OPesa 和 CashBean4款借贷产品，分别在尼日利亚、肯尼亚、印度等地提供借贷服务。Hindenburg Research称，这4款提供借贷服务的app全都违反了谷歌关于短期借贷的规定。2019年8月，谷歌更新了其关于短期借贷的政策。新规定显示，个人放贷软件不能要求用户在60天内还款。而 Opera 旗下4款放贷产品，全部宣称其放贷周期在91天-365天范围内，但实际放贷周期在7-29天不等。

对于这份报告，Opera 在其投资者网站上回应称，这份存在大量的错误、无事实依据的陈述以及具有误导性的结论与解释。该报告导致Opera证券市场价值的急剧下降，投资者无端蒙受损失，因此今年6月18日提起了证券集体诉讼。此外，深交所还关心小额信贷业务的另一重点，因为Opera小额贷款业务的交易，更像是周亚辉从左手换到了右手。公告显示，Opera的小贷业务线子公司Tenspot Pesa Limited 100%股权出资，获得 NanoCred42%的股权。而周亚辉通过Wisdom Connection I Holding Inc持有NanoCred52.02%的股权。

根据回复公告显示，NanoCred的治理架构主要包括股东会与董事。NanoCred的股东会一般决议需半数以上有表决权股份同意。而周亚辉持有NanoCred52%的股份，是NanoCred的第一大股东，而标的公司仅持有NanoCred42%的股份。NanoCred的董事会成员为周亚辉和Cao Li、Chen Jianjun，且NanoCred股东会可通过一般决议改组董事会、任免董事。

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