为非法赌博网站洗白 不肖第四方支付这样黑吃黑

浙江省丽水市庆元警方近日在海南、福建、广东等地展开收网行动，一举捣毁一非法经营“第四方支付平台”的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人11人，现场查获作案电脑13台，手机300余部，POS机55台，扣押车辆3辆，涉案金额近亿元。

包裹惊现大量信用卡

2019年12月份，当地公安局接到某快递公司的报警称：公司员工在检查邮寄包裹时发现，其中一个箱子内有大量信用卡。民警立即对该包裹关联人员进行排查，庆元籍女子吴花(化名)进入警方视线。经查，吴花没有固定职业但手上大量非法持有他人信用卡，不仅如此，民警侦查还发现其名下几个银行账户，长期有大量大额资金流动，数万、数十万资金经其账户短暂停留，就会被转走。

问及资金来源时，吴花称自己只是用账户收钱并提现，再将现金转到指定的银行卡，就能从中可以收到佣金。收到转款来自哪儿，又将钱转给了谁，这些钱的来源、用途、去向，她并不清楚。

金牌房产销售“如鱼得水”

当前，支付宝、微信等“第三方支付”已在人们的生活普及，无论到哪儿拿着手机一扫二维码，就能“无钱”走天下。如此便捷的支付方式，让境外赌博网站、淫秽直播平台等非法网站蠢蠢欲动，然而支付宝、微信等第三方平台具有严格监管机制，非法网站无法接入。于是，一些“第四方支付”平台应运而生。

30出头的湖北人刘渊(化名)就瞄上这个“商机”。他在大学毕业后就到海南从事房地产，平时凭着兴趣爱好自学JAVA、C++电脑编程，对网络技术十分精通，可谓是事业家庭都圆满，但近年由于沉迷期货交易，把家底都亏空了。濒临破产之际，他听别人提起过利用第三方支付给赌博、诈骗、色情等非法网站结算资金很有“钱”途。

于是，刘渊通过多方考察后，在网上找到一个名叫“Q”的支付平台，在得到平台源代码后，凭借平时所学对平台进行修改搭建，一个名叫“DD支付”的第四方平台全新上线。

作为一个优秀的地产销售，刘渊深知宣传销售的重要性，只有找到固定的结算上家，自己的平台才算活了。于是立刻招兵买马成立公司设立市场部、技术部等部门，分别有专人负责开发上级、审核资金、技术对接、开发下线等工作。2019年3月起，“DD支付”全面出击在各类QQ群、微信群、赌博网站、直播平台等，发布广告招揽客户，吸引大量客户蜂拥而至。同时，他们大量寻找发展下线代理，这些代理手头掌握注册的商铺账户以及个人银行卡账户，多达一千多个。

抓住非法赌博平台不敢报警心理

各类平台玩家通过各种途径，不断地充值、提现、洗钱，大量资金支付信息流通过“DD支付”、码商代理、码商等层层转手，最后通过私人账号将资金回流转给地下钱庄、赌博平台、诈骗组织，DD支付平台从中可以抽取佣金，这些资金经过层层流转聚拢被“洗白”。精明的刘渊还抓住了非法赌博平台、地下钱庄不敢报警的心理，在资金流转中采用拖延支付或部分扣留的方式“黑吃黑”。短短一年时间，刘渊不仅还清债务，还购置了保时捷、宝马等豪车。

庆元县公安局网警大队民警介绍：“一旦上游金主通过‘DD支付平台’发出支付需求，平台操作员会将下游的码商的收款二维码与支付信息进行自动匹配，资金进入流转程序后平台、码商代理等进行佣金抽头。刘渊等人就是利用第四方支付监管的漏洞，利用数量众多的第三方支付平台账号进行收款、转账，逐级收取利益。此类犯罪行为隐蔽性强、侦破难度大，为各类犯罪组织提供洗钱途径，社会危害性极大。”

文章来源： 摘编自中新网 2020 年 5 月 14 日，原标题《一年走账近亿元 浙江警方捣毁一“第四方支付平台”》，文章内容略有删减。

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